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[站长心得] 国内外股权式众筹平台探讨

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发表于 2013-11-14 19:58:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
1芝麻币
前一个月写了创业众筹的三种模式,分别是凭证式,会员制和股权式。这篇文章转发了3000次,引起了很大的反响。互联网金融的兴起让一切曾经我们以为的不可能成为可能,而真正创业者的春天很快就会到来了。今天我重点讨论下国内外目前在股权式众筹领域的一些案例。
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8 X- ^; l1 ]# u( Y! G$ m$ ^  Wefunder – 美国股权众筹平台
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  打开Wefunder网站,我首先被雷到了。Wefunder网站正在募资的一个项目是FlyingCar,会飞的汽车。这个项目目前已经募资超过了1000万美金,基本超过一个初创项目B轮风险投资融资的金额。Wefunder的运作模式是这样的,首先在网站上的公司都是Wefunder进行了详细的调研,有一定的专业可信度。用户只要把钱给Wefunder,然后找到自己中意的公司,直接点击网页上“Invest”这个按钮,输入最低1000美金的投资金额,就成功在Wefunder上投资了这家公司。接下来投资者还需要你在线签署投资文件,创业公司确认可以接受你的投资后,你再收到股份证书后就算投资有效了。而所有的这些流程都不需要在线下完成,你也可以不一定要懂天使投资。
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8 r- @$ Y  ^" ^$ S* _) O) l  在初创项目的在线融资完成后,wefunder会将所有确定投资的用户投资款集合起来,成立一个新的独立的小基金,然后来持股这个创业公司。也就是说所有的投资人在创业公司这边只体现一个集体股东。每个独立的投资人是没有投票权等各种权利的,他们只有等到公司被并购或者上市后才能退出。
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  大家投 – 中国草根众筹平台" W+ U5 ~- M% Z9 i6 C9 _# Y

7 a. Q. O' ^2 C4 _) z4 b( R+ {+ X  在中国,和Wefunder的模式类似的是大家投网站。大家投网站是由深圳创新谷投资的一家股权众募平台,自身就是靠众募起家。创新谷领投、十一位投资人跟投的一百万元人民币融资,而这十二位投资人分别来自全国八个城市,六人参加了股东大会,5人远程办完了手续,这里面甚至有四个人在完全没有接触项目的情况下决定投资。
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  在“大家投”平台上,创业者可以按照平台的要求填写商业计划书,填写融资额度等需求,而投资人如果看上这个项目,就可以选择去领投或者跟投这一项目,如果投资人认领的额度达到创业团队的要求,那么这个项目融资成功,多位投资人成立一个有限合伙企业,由领投人负责带领大家一起把钱分期投给创业团队。而“大家投”这个平台每撮合成一个项目,就会抽成5%作为平台的回报,这个费用包括有限合伙企业工商注册代办与5年内的报税年审费用。3 ^# K1 l  ~7 F( l) Y
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  在中国,股权投资最大的一个问题是信任问题。由于在中国,小股东权益很难被保障。投资人怕投给创业者以后创业者跑掉或者洗掉,而创业者则怕投资人承诺的资金无法及时到账,从而在企业的产品研发和运营上无法把握节奏。此外,有些投资人借投资名义套取商业机密在中国的环境下也是常有的事情。大家投为了解决这个问题,联合兴业银行推出了投付宝。即投资人先把款打到托管账户,然后再统一办工商手续并把款拨到创业者账户。如果约定根据企业的产品开发进度分几次注资,那也可以通过投付宝第三方托管的方式进行实现。这样最大程度上保护了投资人利益,也解决了创业者的担心。
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5 n1 w2 }: h' J! ?  另外大家投这个月会推出针对连锁服务业项目异地开店业务的股权众筹专版,融资项目要求是只要有两家以上在营店赢利就可。这个思路有市场潜力,一方面相比科技创新项目,投资风险要小;另外一方面这样的项目社区大妈都看得懂,潜在投资人群体数量非常巨大。目前大家投上就有3个这样的项目:优能天才在广州有4家分校且全部赢利,现在募资240万出让单校44%的股份在深圳开分校;上海的城隍小吃已经有多家加盟点,现在募资100万出让总公司15%的股份自己开直营店;深圳加华语言学校已经有2家分校已经合计赢利700万,现也想募资想加快发展速度。
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  互联网金融的精英聚集地 – 天使汇1 _+ t) W) y- J2 j( w- c* z4 F

: D, n& j& |8 a2 d$ i  2013年10月的一天新闻联播报道了中关村的互联网金融企业天使汇,这使得从事互联网金融的朋友们深感鼓舞。天使汇自2011 年 11 月 11 日正式上线运营以来,已经完成融资项目70多个,融资规模达2 亿多元,逾八成项目的融资额在 100 万-500 万元之间,而天使汇认证的700 多个天使投资人每年在天使汇上的投资能力达 65 亿元,成为中国早期投资领域排名第一的投融资互联网平台。大家耳熟能详的打车软件“嘀嘀打车”和“黄太吉煎饼“都是在天使汇上成功得募集到了天使投资的资金。
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  开始的时候天使汇只是一个创业项目和投资人之间的信息平台。但很快天使汇借鉴了国外的一些经验,提出了“领投+跟投”的机制,领头人专业背景相对深厚,可以为非专业投资人打消经验不足的顾虑,相对于跟投人,领头人虽然要承担更多的风险,但也能获得更多的收益。2013年1 月,天使汇创造性地推出“快速团购优质创业公司股权”的快速合投功能,上线仅仅 14天就获得开门红,成功为创业项目 LavaRadio 募得 335 万元人民币的资金,比预定融资目标 250 万元超出 34%。这是国内第一个在网络平台上众筹成功的项目,也是天使众筹完成的第一单,从而使天使汇升级为众筹融资平台。1 N, ?) |, ^( P9 G, G# j

7 @! [! `# Y# @4 {( \; M  天使汇的CEO兰宁羽认为:“快速合投这种方式更灵活、更有效,也非常有潜力,为国内广大中小企业和创业团队带来一种全新的融资方式,大大降低了创业初期资金募集的门槛。它告诉创业者,没有钱不是问题,只要有靠谱的想法,有优质的团队,就可以获得融资。”/ m8 o4 B; [7 m3 l
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  我这里把国内的两家天使众筹平台 大家投和天使汇 进行了比较,并整理成表格对比!比较有意思的是,两家平台最大的差别是天使汇相对比较精英,对领投人有要求;而大家投比较草根,只要愿意投钱都可以成为合格的投资人!
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发表于 2013-11-25 16:17:32 | 显示全部楼层
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